Os prazos estimados para pagamento de impostos foram alterados, mas você ainda tem opções de cálculo

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Os dois primeiros pagamentos estimados de impostos para 2020 não são devidos nesta semana por causa das alterações no COVID-19, mas ainda é hora de verificar quanto você deve via 1040-ES e qual a melhor forma de calcular esses valores.

Imposto estimado - IRS - pacote impresso

Paguei impostos estimados pelo tempo que registrei. Esses pagamentos, caso esse imposto seja novo para você, equivalem à retenção na fonte.

Com impostos estimados, no entanto, nós, contribuintes, devemos cobrir o imposto de renda (e geralmente outro) sobre coisas como ganhos freelance ou pagamentos de investimentos, pois obtemos o dinheiro sem que nada seja retirado previamente para o tio Sam.

Existem quatro datas estimadas de vencimento de impostos, mostradas na tabela abaixo.

Forma de pagamento #

Data de Vencimento

Para os rendimentos recebidos em

1

15 de abril

De 1 de janeiro a 31 de março

2

15 de junho

De 1 de abril a 31 de maio

3

15 de setembro

De 1 de junho a 31 de agosto

4

15 de janeiro do próximo ano

1 de setembro a 31 de dezembro

Quando a data de vencimento cai em um fim de semana ou feriado federal, o pagamento não é devido (ou é carimbado se você o enviar por correio) até o próximo dia útil.

Quarta-feira, 15 de abril, é a data de vencimento do primeiro cálculo estimado do valor do imposto. E sim, usei a palavra cálculo por um motivo.

Pagamento atrasado, mas não determinação: As pessoas que acompanham as muitas alterações tributárias do COVID-19 sabem que não precisamos fazer nosso primeiro pagamento estimado de impostos até 15 de abril. A Receita Federal decidiu que podemos pagá-lo até 15 de julho, que basicamente é o novo Dia Fiscal deste ano devido ao caos do coronavírus.

Melhor ainda, a Receita Federal diz que também podemos atrasar o pagamento do segundo valor estimado do imposto, normalmente devido até 15 de junho, até 15 de julho.

Esse atraso é bom para o nosso fluxo de caixa, pelo menos aqui em abril. Mas fale comigo em julho, quando dois pagamentos estimados de impostos para os primeiros meses decentes de ganhos de 2020 e todos os impostos de 2019 são devidos de uma só vez.

É por isso que, neste Formulário de imposto na terça-feira (que apresenta o voucher do formulário 1040-ES da velha escola. Esse é o primeiro trimestre mostrado abaixo; os outros três estão espalhados por este post), veremos uma opção de cálculo estimado de imposto vale a pena utilizar este ano fiscal extraordinário.

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1040-ES 2020 voucher 1a

Quatro pagamentos iguais preferidos: O IRS prefere que todos nós, contribuintes estimados, apresentemos uma boa estimativa de nossos ganhos para o ano e depois enviem nossos pagamentos de 1040-ES em quatro parcelas iguais.

Isso é fácil para o IRS rastrear. Também geralmente é mais fácil para nós também.

Mas não é necessariamente uma boa jogada de fluxo de caixa.

Se os ganhos para os quais você deve pagar impostos estimados variam durante o ano, você deve um valor de 1040-ES no momento em que não recebeu dinheiro.

1040-ES 2020 voucher 2a

Isso pode acontecer, por exemplo, se você executar um serviço de gramado. Você ganha muito dinheiro durante a primavera e o verão, mas no outono e inverno, os clientes não precisam tanto de cortar a grama. Mas você está enviando ao IRS os mesmos valores estimados para todos os trimestres, às vezes tendo que lutar para chegar ao pagamento do imposto.

Em vez disso, considere pagar valores estimados de impostos mais precisos.

Anualizando seus pagamentos estimados: O IRS permite que você use o método de parcelamento de renda anualizado para pagar seus impostos estimados.

Aqui, em vez de fazer uma estimativa da renda esperada para o ano inteiro e depois dividir por quatro, você paga um imposto estimado para cada período com base na sua renda tributável real para cada período de tempo.

Voltando ao exemplo do serviço de gramado, digamos que, no primeiro trimestre de 2020, você tenha recebido apenas US $ 5.000, pois os gramados adormecidos não precisavam de muita atenção. Esse é o valor que você usará para calcular seu imposto estimado para o trimestre encerrado em 31 de março e com vencimento, geralmente, até 15 de abril.

1040-ES 2020 voucher 3a

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Então chega a primavera, seguida pelo verão. Tudo está florescendo e crescendo, incluindo sua renda. Nos próximos dois períodos estimados de pagamento de impostos, você paga US $ 15.000 em abril e maio (com vencimento em 15 de junho nos períodos normais de tributação) e US $ 25.000 em junho a agosto (com vencimento em 15 de setembro).

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Então as coisas caem novamente. Algumas paisagens de inverno de setembro até o final do ano renderam apenas US $ 7.000. O imposto sobre esse valor é pago no seu pagamento final estimado, devido no próximo dia 15 de janeiro.

Se você tivesse usado o método das quatro parcelas iguais, pagaria uma quantia igual de imposto sobre um quarto de sua renda de US $ 52.000 quatro vezes. É um imposto de US $ 13.000 a cada data estimada de vencimento, mesmo quando você não ganha tanto em alguns trimestres. Isso pode colocar você em uma situação de caixa real tentando chegar aos seus valores de 1040-ES em alguns meses.

1040-ES 2020 comprovante 4a

Mas, calculando e pagando impostos estimados, você está essencialmente colocando seu trabalho por conta própria em um sistema que funciona mais na linha da retenção do imposto de renda em contracheque. Ou seja, você paga seus impostos mais perto quando ganha o dinheiro e o disponibiliza para cobrir a fatura.

Anualizar significa mais trabalho: Embora o método de parcelamento de renda anualizado signifique que seu fluxo de caixa durante todo o ano seja melhor, no que diz respeito aos impostos, isso custa mais trabalho.

E mais manutenção de registros.

E você pode ter que mostrar ao IRS seu trabalho estimado de cálculo de impostos quando registrar sua declaração anual preenchendo e enviando – Yay! Um formulário de imposto de bônus na terça-feira! – Formulário 2210, oficialmente intitulado Pagamento insuficiente de imposto estimado por indivíduos, propriedades e relações de confiança.

Formulário 2210 pagamento insuficiente de impostos estimados página 1

Isso ocorre porque, conforme observado anteriormente, o sistema tributário dos EUA é pago à medida que você ganha. Pague mal o valor total estimado ou mesmo o valor devido em um quarto, e você poderá receber um tapa com uma multa e juros.

Geralmente, se você não fizer pelo menos um pagamento mínimo por um determinado período estimado de pagamento de impostos, terá uma penalidade. Sim, a penalidade é calculada separadamente para cada data de vencimento da parcela, o que significa que você deve uma penalidade por uma data de vencimento anterior, mesmo que pague imposto suficiente mais tarde para compensar o pagamento insuficiente e acabar recebendo um reembolso.

Lembre-se de que é pago à medida que você ganha, incluindo impostos estimados.

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Calculando cada trimestre: O formulário 2210 também é útil quando, por exemplo, você não possui receita tributária estimada durante o primeiro pagamento. Quando você de repente aparece fazendo impostos estimados no final do ano, o IRS tende a presumir que você deveria estar pagando o tempo todo.

Você pode usar o Formulário 2210 para mostrar os pagamentos do seu método de parcelamento de renda anualizado e arquivá-lo com sua declaração de imposto de renda, mesmo que nenhuma penalidade seja devida.

Formulário 2210 parcelas de renda anualizada dos impostos estimados página 4

Ao mostrar seu trabalho tributário estimado no Formulário 2210, você informará o IRS que realmente pagou os montantes desiguais, mas apropriados, do imposto quatro vezes com base em seus ganhos flutuantes.

Sim, o formulário 2210 é uma dor. Você não está feliz por ter um profissional tributário ou pelo menos usar software?

Mas para pessoas com ganhos desiguais, geralmente vale a pena usar o método de parcelamento de renda anualizado para pagar impostos estimados e subsequente apresentação adicional.

Não perca os prazos: Da mesma forma, se você precisar fazer todos os quatro pagamentos estimados e perder um período de pagamento completo, deverá uma penalidade a partir da data de vencimento do pagamento até a data em que o pagamento for efetuado.

Portanto, independentemente do método usado, certifique-se de enviar seus pagamentos estimados de impostos, com um voucher 1040-ES, se o caracol enviar pelo correio ou sem o formulário, se você pagar eletronicamente, pontualmente.

Mesmo quando os prazos forem prorrogados até 15 de julho.

Você também pode encontrar esses itens de interesse:

Advertência sobre o coronavírus e mais informações
Em 2020, todos estamos lidando com circunstâncias extraordinárias,
tanto em nossas vidas diárias quanto quando se trata de nossos impostos.
A pandemia do COVID-19 e os esforços para reduzir sua transmissão
e proteger a nós mesmos e nossas famílias significa que,
na maioria das vezes, estamos nos concentrando apenas em passar por esses dias difíceis.

Mas a vida como a conhecíamos antes do retorno do coronavírus,
juntamente com nossos assuntos fiscais mundanos.
Aqui está esperando que isso aconteça em breve!
Enquanto isso, você pode encontrar mais informações sobre o vírus e seus efeitos em nossos impostos.
Clicando Coronavírus (COVID-19) e impostos.

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