Tornar-se verde neste dia de São Patrício com renovados créditos de imposto sobre energia residencial

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Janelas com vazamento - The Family Handyman

Milhões de americanos estão em casa agora, abrigados no local para diminuir a propagação do coronavírus.

Um dos efeitos colaterais de passar mais do que o tempo normal em sua casa é que você descobre problemas. E um desses problemas pode ser, dependendo de onde você mora, que o seu sistema de aquecimento ou ar condicionado não esteja na melhor forma possível.

Talvez você precise de uma unidade completamente nova. Eu sinto sua dor. Tivemos que substituir os sistemas de corrente alternada e isso é péssimo, do ponto de vista de custo e inconveniência.

Ou talvez você possa conviver com alguns ajustes menos invasivos do clima em casa.

De qualquer forma, a renovação retroativa em dezembro de alguns créditos fiscais para melhorias de energia residencial pode ajudar.

É por isso que a edição desta semana do St. Patrick’s Day do Formulário Tributário de terça-feira analisa uma questão tributária, salvando a questão verde, os Créditos de Energia Residencial que podem ser reivindicados preenchendo o Formulário 5695 com sua declaração de imposto.

Esforços mais elaborados de economia de energia: O formulário de duas páginas 5695 possui, apropriadamente, duas partes.

O primeiro, cujo trecho é mostrado abaixo, abrange a página 1, e um trecho é mostrado abaixo. É aqui que você reivindica os benefícios fiscais do Crédito de Propriedade Eficiente em Energia Residencial. Esse incentivo fiscal existe desde 2016, renovado em 2018 e até 2021.

Formulário 5695, parte 1, crédito residencial eficiente em termos de energia

Os créditos tributários disponíveis, que são eliminados a cada ano, são:

  • 30% para sistemas colocados em serviço até 31 de dezembro de 2019;
  • 26% para sistemas colocados em serviço de 1º de janeiro a 31 de dezembro de 2020; e
  • 22% para sistemas colocados em serviço de 1º de janeiro a 31 de dezembro de 2021.

Esse crédito tributário maior é porque essas são opções de energia residencial renovável mais extensas e caras. Os sistemas cobertos incluem propriedades elétricas solares qualificadas, propriedades de aquecimento solar de água, propriedades pequenas de energia eólica, propriedades de bombas de calor geotérmicas e certas propriedades de células de combustível e microturbinas.

Não há limite para os componentes elegíveis aos quais o crédito se aplica. Ele também cobre todos os custos de mão-de-obra que você paga pela preparação, montagem e instalação original da propriedade com eficiência energética em sua casa, além de tubulação ou fiação para interconectar essa propriedade à sua casa.

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O crédito aplica-se a residências existentes, sua residência principal e uma segunda residência, bem como a novas construções residenciais.

Você pode encontrar mais informações sobre os sistemas permitidos nas instruções do Formulário 5695, bem como em seu software tributário, seu profissional tributário e o site Energy Star.

Projetos de energia doméstica de menor escala ressuscitaram: Um segundo grupo de benefícios fiscais com eficiência energética residencial inclui muitos sistemas comuns de energia doméstica, como nossos sistemas de aquecimento, ar condicionado e água, além de algumas atualizações relativamente fáceis de eficiência energética, como novas portas e janelas externas ou simplesmente a adição de isolamento.

Esses sistemas de energia doméstica são mais tradicionais, mas levaram uma vida legislativa mais tumultuada.

As reduções nos impostos sobre energia em casa existem de alguma forma desde o início dos anos 80. Eles tiveram um grande impulso em 2005 com a promulgação naquele ano da Lei de Política Energética (EPA; sigla fofa, não?).

Eles foram renovados e adicionados ao projeto de resgate financeiro da crise financeira de 2008, também conhecido como Ato de Estabilização Econômica de Emergência, e expandido significativamente em 2009 como parte da Lei de Recuperação e Reinvestimento da Administração Obama.

Desde então, essas melhorias domésticas menos expansivas, porém populares, foram aprimoradas e renovadas como parte dos incentivos fiscais temporários conhecidos como extensores. Isso aconteceu novamente em 20 de dezembro de 2019, quando a versão mais recente dos extensores, incluindo essas atualizações de energia, foi assinada.

Para que não tenhamos que mexer com arquivamentos mais alterados, a última lei de extensores aprovou os chamados Créditos de Imposto de Energia Não Residenciais até 2020.

Reivindicando créditos de melhoria de energia renovados: A Parte 2 do Formulário 5695, um trecho mostrado abaixo, abrange esses incentivos fiscais renovados em termos de uso eficiente de energia em residências, conhecidos coletivamente como Crédito à Propriedade Energética Não Empresarial.

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Formulário 5695, parte 2, crédito à propriedade não comercial para energia

Essas melhorias domésticas são, para fins de crédito tributário, divididas em duas categorias. Isso ocorre porque eles variam dependendo do que você faz para tornar sua casa menos consumidora de energia e isso significa que eles têm diferentes limites de isenção de impostos.

Primeiro, há o que o Internal Revenue Service designou como melhorias na eficiência energética. Eles incluem isolamento doméstico; portas exteriores, janelas e clarabóias; e certos materiais de cobertura e são inseridos nas várias linhas secundárias alfabéticas da linha 19. Você pode contar 10% desses custos de atualização para o crédito.

Depois, há o que são conhecidos como custos de propriedade de energia residencial. Esses custos, mais as taxas de mão-de-obra e instalação, incluem bombas de calor elétricas; aquecedor elétrico de água com bomba de calor; sistemas de ar condicionado central; aquecedores de água a gás natural, propano ou óleo; fornos a gás natural, propano ou óleo; caldeiras de água quente a gás natural, propano ou óleo; ventiladores de circulação avançados para fornos a gás natural, propano ou óleo; e fogões que usam combustível de biomassa.

Não há limite de porcentagem para esses itens, que são inseridos na linha 22a, b ou c da Parte 2 do Formulário 5605. Mas há um limite de dólares, novamente dependendo da atualização, que varia de US $ 50 a US $ 150 a US $ 300.

Reivindicações de crédito limitadas: Mas espere, há mais ou, na verdade, potencialmente menos.

O valor máximo que você pode reivindicar para todo o seu crédito à propriedade para empresas que não são de energia é de US $ 500. Há também outros limites sobre como essas reivindicações são parceladas. Os valores máximos permitidos dentro desse crédito máximo total de US $ 500 são:

  • US $ 50,00 para um ventilador de circulação do forno,
  • US $ 150 para um forno ou caldeira,
  • US $ 200 para janelas e
  • $ 300 por qualquer outro custo residencial de energia elétrica.

Além disso, esse limite de US $ 500 inclui qualquer reivindicação que você fez anteriormente aqui desde que esta versão do crédito de imposto sobre energia entrou em vigor no ano fiscal de 2006.

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Sim, pode ser confuso porque os impostos. Mas pode valer a pena conversar com seu preparador tributário, dar uma olhada nesta seção do seu software tributário ou uma verificação das informações específicas da Energy Star sobre créditos fiscais de energia não comerciais para determinar se você se qualifica e quanto.

Renovação retro pode significar alterações: Por fim, observe o momento da renovação do Crédito à Propriedade de Energia Não Empresarial, reivindicado na página dois do Formulário 5695.

Como esses créditos fiscais de atualização de energia residencial expiraram no final de 2017, eles não estavam disponíveis para os contribuintes em 2018. A medida de extensão de impostos no final de 2019, no entanto, os tornou retroativos para o ano fiscal de 2018.

Portanto, se suas melhorias domésticas no ano passado incluíram algumas dessas mudanças de energia verde, será necessário registrar um retorno alterado para reivindicá-las.

E como há um limite vitalício no valor do crédito que você pode receber, se estiver reivindicando o Crédito de propriedade para energia não comercial nos exercícios fiscais de 2018 e 2019, deverá concluir seu retorno alterado de 2018 com a reivindicação do Formulário 5695 daquele ano primeiro .

Pote de ouro St Patricks Day

Não é muito ouro em impostos, mas…: Eu sei, agora você está se perguntando se realmente vale a pena todo esse problema por possivelmente não muito de um incentivo fiscal. Pessoalmente, eu digo que sim.

Lembre-se de que isso é um crédito tributário, uma redução dólar a dólar de qualquer imposto que você deve. Isso significa efetivamente mais dinheiro no seu bolso, em vez da conta bancária do tio Sam. Isso é sempre uma vitória no meu livro. E, diabos, mesmo com apenas US $ 50 de desconto em seus impostos, você terá US $ 50 para gastar em algo que deseja ou precisa.

É sempre algo que vale a pena brindar, especialmente com uma cerveja verde – também para economia de energia e dinheiro – neste dia de St. Paddy.

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