Um guia para escolher um planejador financeiro adequado para você

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Planejadores financeiros são importantes não apenas para os empresários e gerentes de empresas, mas também para quem quer / precisa de ajuda para gerenciar suas finanças. Planejadores financeiros são profissionais que ajudarão as pessoas a organizar, gerenciar e prestar atenção em suas finanças, além de ensiná-las a investir e economizar para a aposentadoria. No geral, qualquer pessoa que ganhe quantias significativas de dinheiro pode se beneficiar de um consultor financeiro.

Se você está no mercado para um planejador financeiro ou precisa de um novo, encontrar o que é certo para você pode ser um desafio, porque há muitos por onde escolher. Ao analisar os planejadores financeiros, você quer ter certeza de que aquele escolhido é perfeito para você e que cuidará de suas finanças da melhor e mais eficiente maneira possível. Abaixo está um pequeno guia para ajudá-lo a escolher o planejador financeiro adequado para você.

Pergunte a si mesmo, por que preciso de um planejador financeiro?

Planejadores financeiros podem ser usados ​​quantas vezes ou tão pouco quanto necessário; você pode se reunir uma vez para obter um plano financeiro único ou mensal ou anualmente para discutir planos financeiros para o futuro.

Um advogado de seguro de vida destacou que é uma boa ideia contratar um planejador financeiro para ajudá-lo a fazer escolhas proativas sobre seu futuro; principalmente sobre aposentadoria, planejamento patrimonial, investimentos futuros e apólices de seguro de vida.

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Se você está sobrecarregado ou precisa de assistência para planejar suas finanças e não sabe como escolher um planejador financeiro, veja algumas dicas:

Que tipo de planejador financeiro você deseja?

Como mencionado acima, os planejadores financeiros podem ajudar em várias áreas diferentes de finanças. Ao procurar planejadores financeiros, considere que tipo de assistência financeira você mais precisa. Você quer um planejador financeiro que o ajude a planejar a aposentadoria? Você está procurando um planejador financeiro que o ajude a escolher o seguro de vida certo com base na sua situação financeira atual? Ou você quer um planejador financeiro que o ajude a investir nas coisas certas? Todas essas são perguntas que você deve fazer ao escolher um planejador financeiro.

Além de planejar suas finanças futuras, os planejadores financeiros também podem ajudar nas seguintes situações:

  • Herança de dinheiro de um membro da família falecido
  • Recentemente, casais que desejam combinar finanças
  • Pessoas recém-divorciadas
  • Pessoas recém-viúvas

Decida que tipo de planejador financeiro é adequado para seus desejos e necessidades.

Faça sua pesquisa

Vinculando-se a que tipo de planejador financeiro é melhor para você, faça uma pesquisa adequada. É possível que você não saiba de que tipo de planejador financeiro precisa, fazendo pesquisas para ajudá-lo a descobrir isso.

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Além disso, a pesquisa também ajudará você a encontrar uma lista de planejadores financeiros em sua área, facilitando um pouco a escolha, restringindo suas opções. Ao pesquisar, verifique o que esse planejador financeiro é especializado; não contrate nenhum planejador financeiro, ele ou ela pode não saber muito sobre a área em que você está precisando de assistência.

Veja as credenciais dele ou dela

Além de fazer pesquisas, verifique as credenciais do planejador financeiro. Verifique se o seu planejador financeiro possui a experiência e / ou educação especializada em sua área de interesse financeiro. Se as credenciais dele não estiverem claramente indicadas online, você pode visitar sites como brokercheck.com ou adviserinfo.sec.gov para saber mais sobre seus antecedentes.

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Também é bom perguntar sobre suas credenciais se você decidir entrar e se encontrar com ele; se ele ou ela tiver credenciais válidas, ele ou ela não será ofendido por esta consulta.

Obter referências

Talvez seja a melhor maneira de encontrar o planejador financeiro adequado para você. Pergunte a amigos e familiares quem é seu planejador financeiro e peça para que você o coloque em contato. Conversar com pessoas que você conhece sobre planejadores financeiros tornará mais fácil escolher o que é certo para você, além de permitir que você tenha um senso de confiança.

Depois de receber referências, verifique as credenciais e agende um horário para conversar por telefone ou pessoalmente.

Fale com vários planejadores financeiros

Embora isso consuma um pouco de tempo, é importante conversar com vários planejadores financeiros para encontrar o melhor para você e suas necessidades financeiras. Depois de restringir sua lista de possíveis planejadores, ligue para eles para conhecê-los ou para marcar um horário para você entrar e fazer mais perguntas. Conversar com vários planejadores financeiros lhe dará uma boa compreensão de quem o ajudará mais.

É importante ter um bom relacionamento com seu planejador financeiro, portanto, reunir-se com alguns até você estabelecer confiança é uma boa dica a ter em mente.

Na reunião, certifique-se de ter também uma lista de perguntas que você deseja fazer ao seu planejador em potencial; isso permitirá que você faça sua escolha muito mais fácil, dependendo das respostas deles.

Obtenha o melhor conselho financeiro

No final do dia, é mais importante obter os melhores conselhos financeiros disponíveis. O objetivo dos planejadores financeiros é ajudá-lo a encontrar o que fará exatamente isso. Mantendo este guia em mente, você estará um passo mais perto de encontrar o planejador financeiro que beneficiará todas as suas necessidades financeiras.

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Sobre o autor

Veronica Baxter é uma blogueira e assistente jurídica que vive e trabalha na grande cidade da Filadélfia. Ela trabalha frequentemente com Chad Boonswang, Esq., Um advogado ocupado de beneficiários de seguros de vida.

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